AML und Verifizierung bei Rockwin

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern fester Bestandteil jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Politik bei Rockwin

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-127 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Rockwin Casino wurde 2023 gegründet und hat seit dem ersten Tag ein internes AML-Programm mit definierten Verfahren, Schulungen für alle Mitarbeitenden und einem benannten Compliance-Team, das verdächtige Aktivitäten prüft und meldet.

Konkret bedeutet das drei Verpflichtungen, die wir gegenüber dem Lizenzgeber und Ihnen tragen: Wir kennen unsere Kunden (KYC), wir beobachten Finanzströme auf unserem System und wir arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen, wenn Anhaltspunkte für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug vorliegen. Gegenüber politisch exponierten Personen (PEP) und Personen auf Sanktionslisten führen wir regelmäßige Screenings durch; ein Treffer führt zur sofortigen Sperrung des Kontos bis zur Klärung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Registrierung mit E-Mail-Adresse und Handynummer genügt für die Kontoerstellung und das Spielen mit Echtgeld. Eine vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung; wir können sie aber auch früher anfordern, etwa bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligem Spielverhalten. Die Prüfung ist gesetzlich verpflichtend, kein optionales Extra.

Folgende Dokumente benötigen wir im Regelfall:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung bzw. Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der used Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls ergänzende Nachweise zur Herkunft der Mittel (siehe Abschnitt zu den Geldquellen)

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf spielt sich in Ihrem Kontobereich unter "Verifizierung" ab; Sie müssen uns nichts per E-Mail oder Post schicken. So sehen die einzelnen Schritte aus:

Nach der Freigabe müssen Sie sich in der Regel nicht erneut verifizieren. Nur bei abgelaufenen Dokumenten, neuen Zahlungsmethoden oder sicherheitsrelevanten Auffälligkeiten fordern wir aktualisierte Nachweise an.

• Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und laden die Dokumente direkt hoch (JPG, PNG oder PDF, pro Datei bis 10 MB).
• Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit den Kontodaten.
• Die Bearbeitung dauert in der Regel unter 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten Nachfrage; Sie erhalten bei jeder Statusänderung eine Benachrichtigung.
• Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, sehen Sie den Status "Verifiziert" in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Daten

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldquellen

Wann und warum wir fragen

Bei hohen Auszahlungen oder auffälligen Einzahlungsmustern, etwa mehreren kurz aufeinanderfolgenden Großbeträgen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Einzahlungen. Das klingt nach einem Übergriff, hat aber einen klaren Grund: Wir müssen ausschließen können, dass Gelder aus illegalen Quellen über unser Casino gewaschen werden. Ohne diesen Nachweis dürfen wir die Auszahlung rechtlich nicht freigeben.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsnachweise. Bereits eingereichte Nachweise prüfen wir vertraulich und nutzen sie ausschließlich für die AML-Prüfung.

Überwachung von Ein- und Auszahlungen

Prüfung jeder Transaktion

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Spielverhalten gegen definierte Risikomuster abgleicht. Bricht ein Muster aus dem Rahmen, wird die Transaktion zur manuellen Prüfung zurückgestellt, bis unser Compliance-Team sie freigibt. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben; bei mehreren Methoden rechnen wir anteilig bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen ab.

Diese Limits und Bearbeitungszeiten gelten bei uns:

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, stoppen wir die betroffene Auszahlung bis zur Klärung. Ihr Konto bleibt in dieser Zeit für Einzahlungen und das Spielen gesperrt, damit sich die Differenz nicht vergrößert. Bei gefälschten Dokumenten oder widersprüchlichen Angaben schließen wir das Konto endgültig und erstatten das verbleibende Guthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.

Eine Ausnahme gilt bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug: Dann dürfen wir Guthaben nicht auszahlen, solange die Prüfung läuft, und sind verpflichtet, den Fall der zuständigen Finanzaufsicht zu melden. Gegen diese Meldung haben Sie Recht auf Auskunft und rechtliches Gehör gegenüber der Behörde; unser Support-Team nennt Ihnen auf Anfrage die zuständige Stelle.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht, die bei späteren Ermittlungen Einsicht in die Historie verlangen kann. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich; eine darüber hinausgehende Speicherung findet nicht statt. Fragen zum Datenschutz beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, für Kontoerstellung und Echtgeldspiel genügen E-Mail-Adresse und Handynummer. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn unser Monitoring Anlass dazu gibt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel unter 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Sie erhalten bei jeder Statusänderung eine Benachrichtigung und sehen den aktuellen Stand in Ihrem Kontobereich unter Verifizierung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen buchen wir auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden rechnen wir anteilig bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen ab. Maximal gelten 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann stoppen wir Ihre Auszahlung und sperren das Konto für Einzahlungen und Spiel, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das Guthaben bleibt dabei erhalten; nach erfolgreicher Prüfung schicken wir die Auszahlung unverzüglich an.